違規被罰3000萬 京東網銀在線干了啥

原標題:違規被罰3000萬 京東網銀在線干了啥

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京東旗下支付平臺網銀在線因違規轉移外匯,近日被處以巨額罰金。

國家外匯管理局11月20日公示,網銀在線(北京)科技有限公司因違反規定將境內外匯轉移境外,被國家外匯管理局北京外匯管理部處以罰金近3000萬。這被業內人士認為是第三方支付行業迄今為止的最大罰單。

大摩財經查閱發現,網銀在線被處罰依據為《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條,規定有違反規定將境內外匯轉移境外,或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的,由外匯管理機關責令限期調回外匯,處逃匯金額30%以下的罰款;情節嚴重的,處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

就是說,如果以逃匯金額30%計算,網銀在線本次被查的逃匯額約在1億元左右。

網銀在線回應稱,上述處罰是由于2017年部分商戶準入環節出現疏失,造成個別外部不法商戶利用相關交易通道進行違規交易。該業務內部排查發現問題后已全部關停,商戶全部清退。

雖然網銀在線將處罰原因歸罪于第三方商戶,但京東主理下的網銀在線并不是第一次被監管處罰。早在今年2月,網銀在線就因違反支付結算相關規定被罰沒177萬,相關負責人被予以警告并罰款5萬。

網銀在線目前為京東數科全資附屬公司。官網信息顯示,網銀在線主要產品為京東錢包,合作商戶已超過50萬家,實現旅游、票務、地產、婚戀、電商、交通、便民、眾籌、理財、保險、O2O等行業的覆蓋,支持互聯網、POS、手機等多種線上線下的終端支付形式。

網銀在線成立于2003年,是中國最早的一批第三方支付公司,于2012年被京東收購。互金玩家趙國棟往往被認為是其實際控制人,但大摩財經發現并非完全如此。

趙國棟年僅24歲時創辦網銀在線。兩年后,趙國棟將網銀在線、網銀在線(北京)信用擔保有限公司(后來的網銀商務)、北京網銀易付科技有限公司(已注銷)90%股權賣給上海永創投資,后者將三家公司的控制權交給田尊軍負責,趙國棟則負責子公司網銀在線技術和運營。永創投資主導期間,網銀在線拿到第三方支付牌照。

此后,網銀在線發生了股權“偷梁換柱”事件。2006年至2007年間,田尊軍施展手段將網銀在線、網銀商務各90%股份分別轉移至其妻張海鷹及其本人名下,并將網銀在線變更為網銀商務的全資子公司,田尊軍直接持有網銀商務90%股權。2009年,田尊軍以500萬及130萬美元的價格將網銀商務35%股份出售給英國睿德公司。2012年事發后,田尊軍因涉嫌詐騙和職務侵占被抓(后被判無期)。

由此可以看出,趙國棟創立網銀在線,但網銀在線的早期發展主要以田尊軍為主導,后者不僅拿下了價值不菲的第三方支付牌照,也間接導致了網銀在線后來被京東收購。

網銀在線被京東收編后,趙國棟也一度入職京東。但隨著互金浪潮涌起,2015年趙國棟離職創辦錢包金服,并且和“好兄弟”尹宏偉開展了另一段互金冒險故事。(詳見《互金難兄難弟:趙國棟、尹宏偉的塵封往事與資本冒險》)

工商變更記錄顯示,京東2012年收購網銀在線后,由劉強東親自擔任法人代表、執行董事和經理。2017年,上述職務變更為劉強東的助理張雱。

網銀在線并入京東金融板塊后,主要運營京東錢包,但受限于場景,平臺交易規模遠小于支付寶、微信支付。返回搜狐,查看更多

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